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FinTech NET > 金融知識庫 > 研訓評論[研訓評論] 保險業肩負維護保戶權益重任 對公司治理及法令遵循之認定需較為嚴謹

新聞摘要
日前因金檢結果遭金管會開罰690萬元的宏泰人壽,為避免保戶誤解,2日特別發文澄清,強調絕對無意圖從事關係人交易,是某位獨董不知配偶出任興富發獨董,造成宏泰人壽與興富發在「不知的情況下」中成關係人,該名獨董已辭職,且一年多前的相關金檢缺失,目前都已改正。
新聞來源:https://m.ctee.com.tw/focus/jrdc/209677

研訓短評

2018年最後一個工作日,金管會公布對一壽險公司裁罰案件之理由與結果,共計11項糾正,其中就違反利害關係人交易一節,係因利害關係人資料建檔不完整,且利害關係人交易未提董事會重度決議所致。查保險業為放款或放款以外交易相關規定,主管機關明文要求保險業應建立利害關係人交易限制對象之歸戶制度資料,並應配合人員異動及股權變動更新資料,且該壽險公司為公開發行公司,與關係人取得或處分資產除了依據保險法提報董事會並核准外,須再遵循公開發行公司取處準則之相關規定。按實務運作上,關係人資料庫未建檔或未及時更新,為保險業被主管機關裁罰之主要原因

再者,在職權分工不符內部牽制原則方面,則因該公司資金管理部主管,實為交易指示經理人且又負責督導投資交割單位,被主管機關認定為該行為不符保險業內稽內控辦法,與各種資金運用作業有關內部牽制原則之規定。按實務運作上,過去有裁罰案件係因一壽險公司之基金對帳單及國外投資保管契約,由交易執行部門收執及保管而不符內部牽制原則被裁罰。另,為強化保險業防制洗錢作業,金管會在近兩年陸續修法並頒布範本及樣態,此次被裁罰對象即因未適時修正防制洗錢相關規範,而被列為裁罰事實理由之一。整體而言,保險業肩負維護保戶權益之重任,金管會對其在關係人交易、資金運用、防制洗錢作業等方面,應較一般企業與金融機構更為嚴格,以強化公司治理及法令遵循機制

2019-01-03 00:00

評論員:
台灣金融研訓院 金融研究所 賴建宇 助理研究員